Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте za4eti.ru

Экономика и Финансы Экономика и Финансы     Банковское дело и кредитование Банковское дело и кредитование

Взаимодействие банков с органами финансового надзора

Фонарь садовый «Тюльпан».
Дачные фонари на солнечных батареях были сделаны с использованием технологии аккумулирования солнечной энергии. Уличные светильники для
106 руб
Раздел: Уличное освещение
Ручка "Шприц", желтая.
Необычная ручка в виде шприца. Состоит из пластикового корпуса с нанесением мерной шкалы. Внутри находится жидкость желтого цвета,
31 руб
Раздел: Оригинальные ручки
Брелок LED "Лампочка" классическая.
Брелок работает в двух автоматических режимах и горит в разных цветовых гаммах. Материал: металл, акрил. Для работы нужны 3 батарейки
131 руб
Раздел: Металлические брелоки

ВВЕДЕНИЕ4 ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА9 1.1. Сущность, необходимость, роль взаимодействия банков с органами финансового надзора9 1.1.1. Понятие взаимодействия банков с органами финансового надзора11 1.1.2. Сущность, предпосылки и необходимость взаимодействия банков с органами финансового надзора13 1.1.3. Роль взаимодействия финансового и банковского надзора16 1.2. Классификация направлений взаимодействия и его актуализация для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем19 1.3. Международные организационно-правовые основы сопряженности деятельности банков с надзорными финансовыми органами в аспекте противодействия легализации «грязных денег»25 1.3.1. Принятие Россией Международных Конвенций25 1.3.2. Документы Базельского Комитета 26 1.3.3. Вольфсбергские принципы 35 ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВ С ОРГАНАМИ ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА37 2.1. Взаимодействие с целью недопущения криминальных капиталов в банки при регистрации и лицензировании37 2.2. Взаимодействие на стадиях выявления нарушений 39 2.2.1. Анализ организации внутреннего контроля в кредитных организациях 41 2.2.2. Задачи и функции Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу50 2.2.3. Организация проверок с использованием отчетности и на месте51 2.2.4. Санкции за невыполнение банками законодательства по борьбе с отмыванием «грязных» денег55 2.3. Зарубежный опыт и его адаптация в России56 2.3.1. Сравнительный анализ по странам законодательных требований по идентификации клиентов56 2.3.2. Взаимодействие банков с органами финансового надзора68 ГЛАВА 3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ УЛУЧШЕНИЯ СОВМЕСТИМОСТИ И СОПРЯЖЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ БАНКОВСКОГО И ФИНАНСОВОГО НАДЗОРА75 3.1. Проблемы усиления совместного надзора за офшорными банками75 3.2. Перспективы развития стандартизации информации и технической оснащенности Комитета Российской Федерации и Банка России78 3.2.1. Особенности информационных технологий Банка России78 3.2.2. Система организации сбора и обработки информации в Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу80 ЗАКЛЮЧЕНИЕ84 Правовые нормативные документы93 Список литературы96 Приложения97 Снижению банковских рисков и повышению доверия к кредитным организациям будет способствовать принятый в августе 2001 года Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».1 ВВЕДЕНИЕ Настоящая диссертация посвящена исследованию основ и принципов организации взаимодействия банков (в том числе, Банка России и коммерческих банков) с органами финансового надзора. Рассматриваются научно-практические аспекты данного взаимодействия под призмой необходимости четкой координации действий финансово-надзорных органов между собой в соответствии с их полномочиями. Именно взаимодействие органов финансового надзора и Банка России, являющегося надзорным органом для кредитных организаций, представляется одним из приоритетных направлений всей системы финансового надзора на этапе стабилизации российской банковской системы и в условиях ее глубокой интеграции в мировое сообщество.

Основными целями дельнейшего развития банковского сектора [] признаны, помимо прочего, предотвращение использования кредитных организаций в недобросовестной коммерческой практике. Поэтому актуальность этого вопроса не оставляет сомнений и требует более внимательного подхода при формировании государственной политики в отношении банковского сектора. Поскольку в современной литературе, посвященной вопросам финансов, определение «органов финансового надзора» зачастую размыто и не отражает четкого понимания их функций взаимодействия с банками и предназначения, в данном исследовании в понятие таковых включены государственные органы власти связанные с финансовой деятельностью и принимающие непосредственное участие в формировании государственной финансовой политики Российской Федерации. Представляется очевидным, что раскрытие данной темы по всем направлениям взаимодействия банков с финансово-надзорными органами не могло бы быть полностью отражено в одной диссертации из-за большого объема, выходящего за допустимые рамки данной работы, поэтому тема исследования посвящена более узкой специфики такого взаимодействия. А именно, в настоящем исследовании речь пойдет о взаимодействии банков с органами финансового надзора с целью предупреждения, выявления и пресечения деятельности отдельных экономических субъектов, вовлекающих банковскую систему в криминальную деятельность и использующих ее в целях отмывания преступных доходов. В частности, будут рассмотрены аспекты эффективной организации работы Банка России и кредитных организаций в данном направлении, в том числе по формированию оптимальной системы внутрибанковского контроля и использованию информационно-технологических разработок. Актуальность написания работы по данной теме возникла вследствие последних законодательных инициатив в Российской Федерации, напрямую затрагивающих деятельность кредитных организаций в области противодействия легализации преступных доходов. В отношении банковского сектора государство в краткосрочной перспективе должно обеспечить развитие законодательных норм и правоприменительной практики, препятствующих использованию банковского сектора для проведения противоправных операций и сомнительных сделок, включая отмывание доходов, полученных преступным . Эпоха постмодернизма и становление информационного общества в России предъявляет банковской системе повышенные требования для недопущения ее использования в качестве проводника финансовых средств преступного мира. В российском законодательстве понятием легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, является придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления [], что соответствует терминологии, применяемой в международной практике. Сегодня уже можно говорить о глобальных последствиях отмывания преступных доходов для мировой экономики. По данным МВФ совокупный объем отмывания денег составляет 2-5% мирового валового продукта. Всего в незаконном обороте находится, по разным оценкам экспертов, от 590 млрд.

до 1,5 трлн. долларов США2. Отмывание денег может происходить в любой стране мира, но чаще всего в качестве места проведения подобных операций выбираются страны, в которых меры по борьбе с отмыванием денег либо не принимаются вообще, либо сведены к минимуму. Таким образом, деловое бизнес-сообщество в России ощущает возрастающую необходимость организации системы правового взаимодействия банков с органами финансового надзора и потребности усиления надзора за деятельностью банковского сектора в части вопроса борьбы против отмывания денег. Речь также будет идти о банковском надзоре, как об особом и неотъемлемом элементе в системе противодействия отмывания преступных доходов, являющегося «проводником» мероприятий по борьбе с «грязными» деньгами. Несмотря на то, что в современной экономической литературе практически не уделяется внимания взаимодействию финансово-надзорных органов с банками по вопросу борьбы с отмыванием денег, ввиду ее научной новизны, автором использовались материалы ведущих научных деятелей, являющихся теоретическим фундаментом для проведения углубленного исследования в данной области. Теоретической основой работы в данной области являются монографии и труды авторов О.Н. Антиповой «Система банковского надзора и инспектирования за рубежом» 1999 и «Стандарты банковского надзора в России» 1995, А.Г. Братко «Центральный банк в банковской системе России» 1999, В.М. Родионовой, Ю.Я. Вавилова, Л.И. Гончаренко – авторы учебника для высших финансово-экономических учебных заведений «Финансы» 1998, Я.А. Гейвандова «Центральный банк Российской Федерации» 1997, Л.А. Дробозиной «Общая теория финансов» 1997, Е.Ю. Ерпылевой «Международное банковское право» 1998, С.С. Дзасарова «Деятельность банков» 1998, С.В.Большакова, З.А.Калова «Принципы управления финансами (Финансы кредит, менеджмент)» 1999, Х.Х. Кернера, Э.Даха «Отмывание денег» 1996. А.Ю. Симановского «Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс» 2001, В.В. Ткаченко «Инспектирование Банком России кредитных организаций» 2001, П. Рушайло «Банки грязи не боятся» 2002, Е.Е. Гавриленков «Международный опыт деятельности агентств по борьбе с финансовыми преступлениями (финансовая разведка и финансовая полиция)» 2000, В качестве правовой основы для данного исследования были использованы некоторые законодательные акты Российской Федерации, а также нормативные акты Банка России. В частности, Федеральный закон от 7.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Федеральный закон от 7.08.2001 г. №128-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Федеральный закон от 02.12.1990 г. №394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федеральный закон от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 25.02.99 г. №40-ФЗ «О банкротстве кредитных организаций», Положение Банка России от 28.11.2001г. №160-П «О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Заявление Правительства Российской Федерации и Банка России «О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации», Заявление Правительства Российской Федерации и Банка России «Об основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2002 год», Положение Банка России от 28.1

Соответствующее решение принял окружной судья Ройс Ламберт. Представители религиозной общины ортодоксальных иудеев добиваются через американский суд получения из России нескольких тысяч религиозных манускриптов, лекций и философских трудов, больше известных как «коллекция Шнеерсона». Они опасаются, что эти материалы могут исчезнуть из российских архивов и затеряться на «черном рынке». Судья Ламберт в своем вердикте предложил России охранять данные документы. Раввин Йосеф-Ицхак Шнеерсон родился в 1850 году в деревне Любавичи Смоленской губернии России. В 1927 году он эмигрировал, забрав с собой свою библиотеку, - сначала в Латвию, а затем в Польшу. Во время Второй мировой войны это собрание оказалось в руках нацистов и было вывезено в Германию, а в 1945 году его в СССР вернули советские войска. Дмитрий Злодорев * * * …согласно обзору мировой печати, подготовленному в МВФ, в Пекине склонны возлагать вину за нынешние неурядицы на США. В обзоре приводится высказывание аналитика из Народного банка Китая Чжана Цзяньхуа, заявившего газете «Жэньминь жибао», что «первопричиной кризиса являются ошибки, допущенные США в экономической политике, финансовом надзоре и деятельности рынков»

1. Характеристика основных отраслей правовой статистики. Ее значение в практической работе правоохранительных органов (Контрольная)

2. Формирование финансовых средств: нетрадиционные источники финансирования организаций культуры (Контрольная)

3. Взаимодействие органов предварительного следствия,дознания и экспертно-криминалистических подразделений при расследовании особо тяжких преступлений

4. Практика взаимодействия органов власти с религиозными организациями и общественными объединениями

5. Взаимодействие органов местного самоуправления с органами государственной власти в сфере дорожного строительства

6. Взаимодействие органов, выполняющих функции обеспечения национальной безопасности
7. Органы прокуратуры, их значение и роль в осуществлении контрольно-надзорных функций
8. Автоматизация информационного взаимодействия в системе органов государственного финансового контроля

9. Контрольно-ревизионная работа финансовых органов

10. Финансовое право (Контрольная)

11. Организационно-правовые основы деятельности правоохранительных органов в области природопользования и охраны окружающей среды. Экологическая ответственность (Контрольная)

12. Прокурорский надзор за исполнением законов органами, осуществляющими предварительное следствие и оперативно-розыскную деятельность

13. Международные финансово-кредитные институтуты и их взаимодействие с Казахстаном

14. Контрольная работа по финансовому менеджменту

15. Финансовый рынок (Контрольная)

16. Правовое регулирование деятельности органов федерального казначейства. Задачи и права

Набор овощей.
Набор овощей пригодится на кукольной кухне для варки супов. В комплект входят 8 овощей, типичных для средней полосы и русской кухни. Овощи
559 руб
Раздел: Продукты
Головоломка "Шар-лабиринт 100 шагов-мини".
Это самый маленький из шаров-лабиринтов. Диаметр шара 11,3 см, при этом сам лабиринт насчитывает 100 шагов. Это мини-версия оригинального
365 руб
Раздел: Головоломки
Ежедневник недатированный "Русские художники. Петров-Водкин".
Ежедневник в твердом переплете - стильный аксессуар делового человека, ценящего практичные и качественные вещи. Недатированность страниц
321 руб
Раздел: Ежедневники недатированные

17. Прокурорский надзор за органами дознания

18. Налогообложение субфедеральных ценных бумаг и финансовые потоки местных органов власти

19. Автоматизированные рабочие места, предназначенные для финансово-кредитных органов

20. Центральный банк как орган банковского регулирования, надзора и контроля за деятельностью кредитных организаций

21. Отчетность территориальных органов федерального казначейства по исполнению федерального бюджета

22. Исследование технологий взаимодействия предприятия с гос.органами и контрагентами по электронным каналам связи
23. Надзор как способ обеспечения законности деятельности органов исполнительной власти
24. Взаимодействие государственных и муниципальных органов

25. Взаимодействие следователя с органами дознания

26. Деятельность органа федерального казначейства и его территориальных органов

27. Особенности контрольно-счетных органов в субъектах РФ

28. Разграничение полномочий финансовых органов

29. Структура налоговых и финансовых органов Российской Федерации

30. Взаимодействие нового полиамфолита на основе этил 3-аминокротоната и акриловой кислоты с ионами стронция

31. Гравитационные взаимодействия

32. Контрольные испытания газотурбинных двигателей

Щётка "York. Престиж", с резиновой щетиной и черенком.
Щетка "Prestige" с мягкой резиновой щетиной и со специальной резиновой кромкой, легко очищает поверхность. Она легко смывается
467 руб
Раздел: Щётки для пола, веники
Светильник LED "Снеговик" (цвет: серебристый, 15 см).
Такой абажур станет отличным дополнением интерьера комнаты во время волшебных новогодних праздников. Его можно поставить на полку или же
426 руб
Раздел: Необычные светильники
Экспресс-скульптор "Эврика", средний.
Настоящее искусство в Ваших руках! Экспресс-скульптор - это не только стимулятор творческих способностей, но и точечный
943 руб
Раздел: Антистрессы

33. Генетический анализ при взаимодействии генов

34. Контрольная работа по физиологии

35. Этих дней не смолкнет слава!

36. Полномочия государственных органов власти и местного самоуправления вобласти защиты населения от чрезвычайных ситуаций (ЧС)

37. Территория государства (Контрольная)

38. Важнейшие промышленные и финансовые центры США, крупнейшие корпорации
39. Государственный бюджет, как экономическая категория и основной финансовый план Украины
40. Занятость и безработица (Контрольная)

41. Основные направления деятельности федеральной службы налоговой полиции по выявлению и пресечению финансовых преступлений

42. Финансовый контроль

43. Основные направления государственного регулирования финансовых отношений в РФ

44. Финансовые посредники федерального правительства США

45. Задачи, система и функции органов юстиции Российской Федерации

46. Административно правовые отношения (Контрольная)

47. Государственное и административное право (Контрольная)

48. Правовые и организационные основы деятельности паспортно-визовой службы органов внутренних дел РФ

3D-пазл "Рождественский домик 3" (с подсветкой).
Волшебный рождественский домик ребенок может смастерить самостоятельно без клея и ножниц. Для этого есть пазлы 3D, детали которых легко и
449 руб
Раздел: Здания, города
Трос буксировочный 12 тонн, 2 петли, сумка на молнии.
Тросы буксировочные изготовлены из морозоустойчивого авиационного капрона; Не подвержены воздействию окружающей среды (резкому изменению
360 руб
Раздел: Буксировочные тросы
Складная силиконовая вставка для горшка Potette Plus, голубая.
В дополнении к основной вставке для горшка Potette Plus производитель выпустил новую складную модель. Её главное отличие в значительном
924 руб
Раздел: Прочие

49. Административная деятельность органов внутренних дел по предупреждению и пресечению правонарушений, иных общественно опасных действий

50. Доказательства в арбитражном процессе (Контрольная)

51. Центральный Банк Российской Федераци как орган государственного контроля и регулирования

52. Анализ проблем возмещения ущерба, причиненного незаконными действиями государственных органов

53. Гражданское право (Контрольная)

54. Гражданское право (Контрольная)
55. Виды договоров (Контрольная)
56. Содержание договора и подразделение его на виды (Контрольная)

57. Правовое регулирование договора финансовой аренды (лизинга) в Россйской Федерации

58. Договр финансовой аренды (лизинга)

59. Финансовая аренда (лизинг)

60. Гражданский процесс (Контрольная)

61. Гражданский процесс (Контрольная)

62. Возбуждение производства по пересмотру судебного постановления в порядке надзора и процессуальный порядок рассмотрения протестов

63. Аграрное право (Контрольная)

64. Понятие и особенности аграрных правоотношений (Контрольная)

Пенал школьный "Pixie Crew" с силиконовой панелью для картинок (розовый, цветной горох).
Повседневные вещи кажутся скучными и однотонными, а тебе хочется выглядеть стильно и быть не как все? "Pixie Crew" сделает твою
1096 руб
Раздел: Без наполнения
Рюкзак для средней школы "Рассвет", 46x34x18 см.
Рюкзак для средней школы. 2 основных отделения, 4 дополнительных кармана. Формоустойчивая спинка. Ремни регулировки объема. Материал:
978 руб
Раздел: Без наполнения
Этажерка для обуви "Комфорт-3".
Выполнена из металлических трубок с антикоррозионным напылением. Пластиковые колпачки на ножках защищают поверхность пола от царапин.
1111 руб
Раздел: Полки напольные, стеллажи

65. История государства и права зарубежных стран (Контрольная)

66. История государства и права зарубежных стран (Контрольная)

67. История государства и права России (Контрольная)

68. Контрольная работа по всеобщей истории государства и права

69. Государственно-политическое устройство Ирана и становление новых органов власти после революции 1979г.

70. Организация налоговых органов и контроль за уплатой налогов в США и Германии
71. Структура органов власти в США по конституции 1787 года
72. Сертификация пожароопасной продукции и информирование населения. Общие положения и порядок надзора

73. Опыт государственного регулирования на Украине (контрольная)

74. Финансовая система Республики Узбекистан

75. Взаимодействие Конгресса и Президента в США

76. Органы исполнительной власти РФ (Контрольная)

77. Правовое обеспечение деятельности внебюджетных фондов (Контрольная)

78. Разделение властей в системе государственных органов

79. Задачи, система и функции органов юстиции Российской Федерации

80. Системы органов государственной власти субъектов Российской Федерации и штатов Индии (сравнительный анализ)

Игровой набор "Фрукты".
Увлекательный детский набор "Фрукты" подарит ребёнку много часов увлекательной игры! Такие игрушки тренируют у детей мелкую
321 руб
Раздел: Продукты
Щетка-сметка для снега со скребком, автомобильная, 850 мм.
Усиленная рукоятка из алюминиевого сплава с удлиненным мягким держателем. Густая распушенная щетина для бережной очистки снега с
521 руб
Раздел: Автомобильные щетки, скребки
Этажерка для обуви разборная, 4 полки, 660x280x700 мм.
Модель предназначена для хранения обуви в прихожей. Она придется особенно кстати, если у вас малогабаритная квартира: она займет минимум
1102 руб
Раздел: Полки напольные, стеллажи

81. Правительство РФ - высший орган государственной власти

82. Международное экономическое право (Контрольная)

83. Международно-правовая охрана прав на "Промышленную собственность" (Контрольная)

84. Компетенция органов местного самоуправления

85. Структура закона Саратовской области "О местном самоуправлении в Саратовской области". Полномочия органов местного самоуправления в области жилищного хозяйства, коммунально-бытового и торгового обслуживания населения

86. Финансовые основы местного самоуправления по законопроекту комиссии Козака
87. Финансовые основы местного самоуправления
88. Налоговая система и налогоплательщики в России: варианты взаимодействия

89. Налоговое право как основной институт финансового права

90. Структура налоговых органов Российской Федерации

91. Экологическое право /Украина/ (Контрольная)

92. Правоведение (Контрольная)

93. 1. Документы первичного учёта в органах МВД, прокуратуре и судах. 2. Динамические ряды и их виды

94. Понятие право. Отрасли права (контрольная)

95. Римское частное право (Контрольная)

96. Финансовые возможности новых форм страхового бизнеса за рубежом

Головоломка "Лабиринтус", 138 шагов.
Лабиринтус – это шар-лабиринт, в котором расположен хитроумный 3D лабиринт, который включает в себя множество переходов, барьеров и
704 руб
Раздел: Головоломки
Блюдо для блинов "Кулинарный мир", 19,5x23x3 см.
Блюдо для блинов. Размер: 19,5x23x3 см. Материал: фарфор.
373 руб
Раздел: Прочее
Ящик для игрушек "Профи Kids", 15 л.
Ящик для игрушек "Профи Kids" имеет 6 разноцветных вкладышей, для хранения мелких деталей, игрушек, карандашей и
499 руб
Раздел: Корзины, контейнеры для игрушек

97. Правоохранительная деятельность таможенных органов

98. Оперативно-розыскная деятельность таможенных органов

99. Компетенция таможенных органов в области валютного контроля


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.