Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
Библиотека Рефераты Курсовые Дипломы Поиск
сделать стартовой добавить в избранное
Кефирный гриб на сайте za4eti.ru

Законодательство и право Законодательство и право     Банковское право Банковское право

Преступность в банковской сфере

Пакеты с замком "зиплок" (гриппер), комплект 100 штук.
Быстрозакрывающиеся пакеты с замком "зиплок" предназначены для упаковки мелких предметов, фотографий, медицинских препаратов и
179 руб
Раздел: Гермоупаковка
Совок большой.
Длина 21,5 см. Расцветка в ассортименте, без возможности выбора.
22 руб
Раздел: Совки
Чашка "Неваляшка".
Ваши дети во время приёма пищи вечно проливают что-то на ковёр и пол, пачкают руки, а Вы потом тратите уйму времени на выведение пятен с
279 руб
Раздел: Тарелки

Министерство общего и профессионального образования Российской Федерации Российский Государственный Университет нефти и газа им. И. М. Губкина Кафедра трудового и административного права К У Р С О В А Я Р А Б О Т А На тему: «ПРЕСТУПНОСТЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ» Выполнила: Пашкевич А. В. Гр. ЮР-98-2 Проверила: Ткачева В. Л. Москва 2002 ПЛАН: Стр. 1. Введение . 3 2. Понятие и правовая база безопасности банка . . 4 2.1 Условия защиты банка 4 3. Объекты безопасности банка, охраняемые законом . 6 3.1 Цели противоправных действий, посягающих на безопасность банка . 8 4. Преступность в банковской сфере 9 4.1 Исторический аспект преступности в банковской сфере . 9 4.2 Основные причины преступности в банковской сфере 12 4.3 Преступления в банковской сфере, совершаемые работниками банка, и их характеристика 12 4.4 Преступления в банковской сфере, совершаемые должниками (заемщиками, ссудополучателями) и иными клиентами банка, и их характеристика . 21 5. Заключение . 37 6. Используемая литература . 39 1. ВВЕДЕНИЕ Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны. Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа – банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала. Коммерческие банки как производственные предприятия – необходимый элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны. Одновременно с появлением кредитных учреждений и банков возник ряд не существовавших ранее проблем. Одна из них – необходимость обеспечения безопасности банков от противоправных посягательств. Число таких посягательств в настоящее время остается достаточно высоким и имеет тенденцию к росту. Особенность проблемы заключается в том, что основную работу по организации защиты от криминальных проявлений законодатель возложил на сами банки. К сожалению, надежность предпринятых ими мер безопасности во многих случаях оказалась невысокой. Отсутствие в последнее время должной защищенности от экономических рисков и угроз криминального характера стало одной из причин банкротства и превращения деятельности значительного числа банков и небанковских кредитных организаций. Жертвами преступников стали как малые, так и крупные банки. В своей курсовой работе я хотела бы рассмотреть основные аспекты преступности в банковской сфере: историю развития, безопасность банка как основной объект преступных посягательств, конкретные преступления, совершаемые различными субъектами банковской деятельности. В работе приведены примеры совершения некоторых видов преступлений, отечественная и зарубежная судебная практика по предупреждению, расследованию и раскрытию преступности в банковской сфере. 2. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВАЯ БАЗА БЕЗОПАСНОСТИ БАНКА Основным объектом посягательства мошенников и преступности в банковской сфере является безопасность банка, а конкретнее ее отдельные элементы.

Безопасность банка, исходя из определения, содержащегося в Большом экономическом словаре, представляет собой состояние защищенности его жизненно важных интересов от недобросовестной конкуренции, противоправной деятельности криминальных формирований и отдельных лиц, способность противостоять внешним и внутренним угрозам, сохранять стабильность функционирования и развития в соответствии с уставными целями. Основным интересом банка (из числа жизненно важных) является приобретение, накопление и распределение в соответствии с уставными целями денежных средств и иных благ. Это вытекает из смысла ст. 1 Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации», в которой основной целью деятельности банка названо извлечение прибыли. Безопасность деятельности коммерческого банка в сфере извлечения прибыли представляет собой состояние защищенности самого банка и его клиентов от угрозы возможных потерь имеющихся или ожидаемых благ, в том числе нематериальных. 2.1.Условия защиты банка Первым основным условием защиты банка, его клиентов и корреспондентов от противоправных посягательств является приобретение им правоспособности. С этого момента банк приобретает (согласно п. 1 ст. 49 ГК РФ) возможность иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и несет связанные с этой деятельностью обязанности. Поскольку банковские операции относятся к отдельным видам деятельности, которыми юридическое лицо может заниматься только на основании специального разрешения (лицензии), банк в соответствии с п. 1 ст. 51 ГК РФ считается созданным с момента его государственной регистрации и получения указанной лицензии. Правоспособность банка возникает в момент его создания (п. 1 ст. 51 ГК) и прекращается после завершения его ликвидации (п. 8 ст. 63 ГК РФ). В число гражданских прав, приобретенных банком одновременно с получением правоспособности, входит право банка на защиту от незаконных посягательств на порядок его деятельности, на его собственность, другие имущественные и связанные сними неимущественные отношения, а также от незаконных посягательств на отношения, вытекающие из заключенных банком договоров. Указанная защита осуществляется способами, предусмотренными УК, ГК, КоАП и федеральными законами. Вторым обязательным условием осуществления защиты интересов банка является возникновение у него гражданских прав на имущество и другие блага из оснований, предусмотренных ГК и иными правовыми актами (ст. 8 ГК). Наиболее распространенным способом их приобретения является совершение банком банковских операций, которые проводятся в соответствии с договорами (сделками), заключаемыми между банками и его клиентами. Третье условие защиты интересов банка от противоправных посягательств заключается в точном соблюдении порядка его создания и функционирования, предусмотренных федеральными законами, постановлениями Правительства РФ, указаниями Банка России, иными нормативными требованиями. Определенной гарантией защиты денежных средств и иных ценностей юридических и физических лиц, находящихся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации (банке), служит обязанность банка не допускать ареста и обращения взыскания на них иначе, как с соблюдением установленного законом порядка (ст.

27 закона «О банках и банковской деятельности»). В число необходимых условий функционирования банка Закон «О банках и банковской деятельности» включил обязанность руководителя банка разработать и обеспечить эффективное функционирование внутренней системы обеспечения защиты интересов банка. Эта задача решается путем разработки соответствующей нормативной базы банка, а также организацией внутреннего контроля за соблюдением сотрудниками банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности. 3. ОБЕКТЫ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКА, ОХРАНЯЕМЫЕ ЗАКОНОМ На практике все объекты безопасности банка, в отношении которых осуществляются преступные посягательства, можно разделить на: . имущество банка; . инфрастуктура банка; . информационные ресурсы банка Имущество банка включает в себя деньги (валюту), валютные ценности и ценные бумаги (в том числе его собственные и привлеченные средства); имущественные права на объекты банковской деятельности (предметы залога и т.п.), а также здания, оборудование и инвентарь. Содержание права собственности в соответствии со ст. 209 ГК РФ заключается в признании права владения, пользования и распоряжения своим имуществом и в защите этого права установленными законом способами, в том числе от преступных посягательств. Преступные посягательства на имущество банка относится к преступлениям против собственности, включенным в главу 21 УК РФ. Наиболее распространенными преступлениями против собственности являются хищения (кража, мошенничество, присвоение или растрата, грабеж, разбой, хищение предметов, имеющих особую ценность, причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием). Особую привлекательность для преступников, посягающих на собственность банка, имеют деньги (валюта), валютные ценности и ценные бумаги. Цель указанных посягательств состоит в незаконном изъятии денег и незаконном обращении их в свою собственность. На долю таких деяний приходится часть преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере. Характер (способ совершения) и распространенность преступлений, совершенных с целью завладения деньгами банка, зависят от того, в какой элемент структуры банковских ресурсов входит конкретная сумма. Похищается ли она, например, непосредственно из кассовой наличности с использованием поддельных кассовых документов либо снимается со счетов банка путем выполнения лжебанковских операций. Инфраструктура банка – совокупность элементов имущественного, правового, организационного характера и устойчивых связей между ними, обеспечивающих порядок создания и стабильного функционирования банка. Порядок функционирования банка подвергается угрозам преступного характера во всех случаях посягательств на другие элементы структуры банка. Это объясняется тем, что любое из преступлений, направленное против интересов банка, совершается путем грубого нарушения банковских правил, призванных обеспечивать защиту интересов банка, его клиентов в ходе совершения операций в сфере кредитования, расчетных, кассовых операций и т.п. В то же время укрепление безопасности любого из элементов структуры банка связано с совершенствованием порядка функционирования банка в целом и отдельных банковских операций.

Очень важно отметить, что в те времена, когда банковский бизнес делал свои первые шаги, промышленность и торговля лишь высвобождались из пеленок средневекового протекционизма, и оставалось еще добрых сто лет до того момента, когда новой системе удалось выработать коммерческий кодекс для крупномасштабного производства. Фактическое отсутствие законов бизнеса вплоть до XIX в. сказывалось больше всего на сферах, связанных с денежной системой: поскольку все население страны имело дело с деньгами, возможный вред в этой сфере, вероятно, мог иметь особенно далеко идущие последствия. Тем не менее, мы должны признать, что куда более важной причиной, приведшей к последовательной интервенции государства в банковскую сферу во времена заката государственного вмешательства в других областях, было то обстоятельство, что власть над выпуском бумажных денег, будь то прямая или косвенная, являлась исключительно эффективным оружием в арсенале системы государственных финансов. С тех пор, как примерно с 30-х годов прошлого века депозитное банковское дело стало более важной, нежели эмиссионная деятельность, сферой банковского бизнеса, спор относительно последнего постепенно пошел на убыль, хотя и не лишился полностью своей актуальности, вследствие тесной связи обеих сфер

1. Социальные мотивы преступления Раскольникова в романе Достоевского "Преступление и наказание"

2. Возникновение банковского дела. Процессы гигантизации банков и концентрации банковского капитала

3. Расследование преступлений связанных с получением банковского кредита

4. Особенности квалификации преступлений в сфере компьютерной информации

5. Преступления в таможенной сфере

6. Преступления в сфере компьютерной информации
7. Преступления в сфере компьютерной информации
8. Преступления в сфере экономической деятельности

9. Менеджмент и маркетинг в банковской сфере

10. Преступления в экономической сфере деятельности

11. Общая характеристика преступлений в сфере компьютерной информации

12. Преступления в сфере информационных и компьютерных технологий

13. Преступления в сфере компьютерной информации

14. Уголовная ответственность за совершение преступлений в сфере налогообложения

15. Общая характеристика преступлений в сфере компьютерной информации

16. Некоторые проблемы развития государственного финансового контроля в кредитно-банковской сфере

Соска для бутылочек Перистальтик Плюс "Pigeon" c широким горлом (с 6 месяцев), отверстие L.
Соска Wide neck с Y-образным отверстием для бутылочек PIGEON с широким горлышком. Уникальная конструкция соски позволяет воспроизводить
358 руб
Раздел: 6-18 месяцев
Бидон эмалированный, без рисунка, 3 л.
Эмалированная посуда предназначена для приготовления пищи, хранения пищевых продуктов, сервировки стола, санитарно-гигиенических и других
594 руб
Раздел: До 3 литров
Музыкальная подвеска на кроватку.
Музыкальная подвеска со световыми эффектами может стать отличным многофункциональным развлечением для вашего малыша. Она не только
1240 руб
Раздел: Мобили

17. Преступления в сфере кредитно-денежных отношений

18. Правовое регулирование расчетно-денежных отношений в банковской сфере

19. Преступления в сфере экономической деятельности

20. Преступления в сфере компьютерной информации

21. Система обработки жалоб (service recovery system) в сфере банковских услуг

22. Историческая эволюция уголовной ответственности за преступления в сфере интеллектуальной собственности
23. Криминалистическая характеристика преступлений в сфере компьютерной информации
24. Особенности расследования преступлений в сфере экономической деятельности

25. Понятие преступления в сфере информационных технологий

26. Преступления в сфере компьютерной информации

27. Преступления в сфере компьютерной информации

28. Преступления в сфере компьютерной информации

29. Преступления в сфере медицинской деятельности

30. Преступления в сфере правосудия

31. Преступления в сфере предпринимательской деятельности

32. Преступления в сфере экономической деятельности

Матрас "Кокос-Стандарт" (П).
Детский безпружинный матрас на основе холлофайбер. Состав: основа - холлофайбер, сторона А - холлофайбер, сторона Б - кокосовое волокно
1014 руб
Раздел: Матрацы до 120 см
Папка-портфель для художественных работ с ручкой, пластиковый, 0,75 мм, А3.
Портфель для художественных работ с ручкой, пластиковый. Формат: А3. Толщина пластика: 0,75 мм. Расцветка представлена в ассортименте, без
322 руб
Раздел: Папки-портфели, папки с наполнением
Игра настольная развивающая "Весёлая ферма".
Обучающая игра пазл-липучка состоит из 8 игровых полей, заполняя которые, ребенок изучает названия домашних животных, а также их повадки.
592 руб
Раздел: Внимание, память, логика

33. Причины совершения преступлений в сфере информационных технологий

34. Расследование преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков

35. Тактика и методика расследования преступления в сфере компьютерной информации

36. Уголовно-правовая характеристика преступлений в сфере оборота оружия

37. Оценка эффективности борьбы с преступлениями в сфере таможенного дела в РК на примере таможни "Семей"

38. Банковская система Франции
39. Основные направления деятельности федеральной службы налоговой полиции по выявлению и пресечению финансовых преступлений
40. Проблема ограничения административных деликтов от преступления

41. Банковское право (Контрольная)

42. Банковские операции с использованием векселей

43. Шпаргалка по банковскому праву

44. Договор банковского вклада

45. Экологические и компьютерные преступления

46. Развитие общего понятия и системы преступлений от Русской Правды к Судебнику 1497 г. (Контрольная)

47. Преступления и наказания по Судебнику 1497 г.

48. Банковская система Республики Казахстан: проблемы и перспективы.

Стул детский Ника "СТУ3" складной, мягкий (розовый, рисунок: сердечки).
Особенности: - стул складной; - предназначен для детей от 3 до 7 лет; - металлический каркас; - на ножках стула установлены пластмассовые
572 руб
Раздел: Стульчики
Пленка для ламинирования "OfficeSpace", А4, 100 листов, 216x303 мм (60 мкм).
Глянцевая пакетная пленка OfficeSpace размером 216х303 мм и плотностью 60 мкм прекрасно подходит для ламинирования документов.
377 руб
Раздел: Тонеры, термопленки
Кружка, 450 мл, 10 см, арт. 113415.
Состав: керамика. Мыть тёплой водой с применением нейтральных моющих средств.
393 руб
Раздел: Кружки

49. Проблемы разграничения административных деликтов от преступлений /Украина/

50. Банковское право

51. Raskolnikov and Svidrigailov: on the brink of suicide. Ф.М. Достоевский, Преступление и наказание

52. "Теория" и поведение Раскольникова в романе Ф.Достоевского "Преступление и наказание"

53. Идейное и художественное своеобразие романа Ф.М.Достоевского "Преступление и наказание"

54. "Преступление и наказание" - роман-предупреждение
55. Образы детей и их роль в романе Достоевского "Преступление и наказание"
56. Петербург в романе Ф.М. Достоевского "Преступление и наказание"

57. Благородие и злодеяние в «Преступлении и наказании» Ф.М. Достоевского

58. Крушение идеи "сверхчеловека" в романе Ф.М. Достоевского "Преступление и наказание"

59. Методика расследования компьютерных преступлений

60. Обзор ситуации с внедрением автоматизированных банковских систем в финансовых структурах России

61. Использование следов обуви в расследовании и раскрытии преступлений

62. Использование криминалистических средств и методов в установлении лица совершившего преступление

63. Характеристики методов расследования преступлений, связанных с квалифицированным вымогательством

64. Криминологическая характеристика и предупреждение преступлений против государственной и общественной собственности (Контрольная)

Багетная рама "Clara" (золотой), 40х50 см.
Багетные рамы предназначены для оформления картин, вышивок и фотографий. Оформленное изделие всегда становится более выразительным и
868 руб
Раздел: Размер 40x50
Диспенсер упаковочный для скотча.
Диспенсер упаковочный для скотча.
496 руб
Раздел: Скотч
Подгузники-трусики детские одноразовые Maneki "Fantasy", размер M (6-11 кг), 56 штук.
Благодаря новейшей японской технологии подгузники-трусики Maneki отличаются повышенной впитываемостью и отличным удержанием влаги. Трусики
953 руб
Раздел: 6-10 кг

65. Особенности расследования преступлений, связанных с профессиональной деятельностью

66. Характеристика компьютерных преступлений в Великом Новгороде и Новгородской области

67. Одорология в доказывании преступлений

68. Практикум по криминалистической тактике и методике расследования отдельных видов преступлений

69. Методика расследования компьютерных преступлений

70. Криминологические проблемы предупреждения корыстно-насильственных преступлений
71. Автотранспортные преступления
72. Основания и пределы уголовной ответственности соучастников преступления

73. Правовая защита от финансовых преступлений

74. Виды и характеристика соучастников преступления в уголовном праве

75. Преступление по уголовному праву Российской Федерации

76. Субъект преступления

77. Понятие преступления в Уголовном праве

78. Соучастие в преступлении

79. Факультативные признаки субъективной стороны преступления

80. Мотив и цель преступления

Набор настольный "Офисный".
Настольный набор на вращающейся подставке позволяет эффективно организовать рабочее место. Изготовлен из экологически чистых
490 руб
Раздел: Наборы настольные
Набор Master IQ2 "Сделай своими руками". Светящийся Лизун.
Данный набор позволит любознательному ребенку проявить свой талант химика и создать светящегося Лизуна, сильно напоминающего одноименного
510 руб
Раздел: Прочие
Домик для кукол "Коттедж Конфетти".
Игрушка собирается ребёнком с помощью взрослого и предназначена для игры с куклами высотой до 30 см. В наборе: стена с окнами - 8 штук,
3964 руб
Раздел: Для мини-кукол и мини-пупсов

81. Прикосновенность к преступлению: понятие, виды

82. Обратная сила закона. Теория и практика применения на примере преступлений против собственности

83. Соучастие в преступлении

84. Понятие Преступления в Законодательстве Европейских Стран

85. Соучастие в преступлении

86. Преступления, связанные с причинением вреда здоровью
87. Стадии совершения умышленного преступления
88. Специальный субьект преступления

89. Незаконное получение и разглашения сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну

90. Уголовно-правовая характеристика составов преступлений, сопряжённых с хищением имущества

91. Объективная сторона преступления

92. Субъект преступления в КР

93. Психологические особенности следственной деятельности при расследовании отдельных видов преступлений

94. Экологические преступления в Перми и Пермской области за 2000 – 2001 годы

95. Потребности и предпочтения населения г. Москвы на рынке банковских услуг

96. Социально-экономическая сущность внебюджетных фондов. Двухуровневая банковская система Российской Федерации

Набор химика "Чернила для шпионов".
С набором "Юный химик" дети весело и с пользой проведут время. Они смогут сделать специальные чернила, с помощью которых смогут
352 руб
Раздел: Химические опыты
Лоток вертикальный, сборный, 6 отделений, серый.
Легкий и прочный, даже при максимальной загрузке документов. Возможность по собственному желанию регулировать ширину отделений. Для листов
365 руб
Раздел: Подставки, лотки для бумаг, футляры
Чехол-книжка универсальный для телефона, коричневый, 15,7x8 см.
Хотите, чтобы любимый телефон был в безопасности, но не знаете, какой чехол выбрать под Вашу модель? С универсальным чехлом-книжкой
337 руб
Раздел: Прочие, универсальные

97. Банковская система СССР (Доклад)

98. Российская банковская система после Октябрьской революции 1917г. (Доклад)

99. Банки и банковская система в России и США


Поиск Рефератов на сайте za4eti.ru Вы студент, и у Вас нет времени на выполнение письменных работ (рефератов, курсовых и дипломов)? Мы сможем Вам в этом помочь. Возможно, Вам подойдет что-то из ПЕРЕЧНЯ ПРЕДМЕТОВ И ДИСЦИПЛИН, ПО КОТОРЫМ ВЫПОЛНЯЮТСЯ РЕФЕРАТЫ, КУРСОВЫЕ И ДИПЛОМНЫЕ РАБОТЫ. 
Вы можете поискать нужную Вам работу в КОЛЛЕКЦИИ ГОТОВЫХ РЕФЕРАТОВ, КУРСОВЫХ И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ, выполненных преподавателями московских ВУЗов за период более чем 10-летней работы. Эти работы Вы можете бесплатно СКАЧАТЬ.